友邦保險上半年虧損5.71億美元 正加速布局中國非一線城市

友邦保險上半年虧損5.71億美元 正加速布局中國非一線城市
2022年08月25日 20:46 市場資訊

  來源:華夏時報

  記者 吳敏 北京報道

  8月25日,友邦保險控股有限公司(下稱“友邦保險”)公布2022年上半年業績,2022年上半年,友邦保險實現總收益30.82億美元,同比減少87.26%。股東應占虧損5.71億美元,同比由盈轉虧,去年同期其實現股東應占溢利32.45億美元。

  對于總收益大幅下滑以及股東應占虧損的原因,《華夏時報》記者向友邦保險相關負責人發送了采訪提綱,但截至發稿尚未收到對方回復。

  不過,首都經貿大學保險系副主任李文中向《華夏時報》記者表示,原因或有三方面,一是新冠疫情和國際局勢疊加影響了經濟,抑制了消費,也影響了保險需求。二是股市低迷使得保險資金投資收益下降。三是友邦保險正在調整過去的業務模式,希望能夠更好地融入中國市場,這種調整轉型在初期會給公司經營帶來影響。

  疫情影響線下展業 新業務價值下滑13%

  根據友邦保險披露的中報數據來看,該公司上半年實現新業務價值15.36億美元,而去年同期是18.14億美元,同比下滑13%。

  對此,友邦保險在報告中解釋稱,新業務下滑的原因主要源于新冠肺炎疫情所帶來的重大影響,以及友邦人壽逐步轉向較平衡的產品組合,為中高產客戶家庭全面打造健康、養老、財富管理和傳承四大價值主張的保險解決方案。

  “受疫情限制,北京、上海、蘇州等地在第二季度的線下活動受到嚴重影響,但我們在廣東和深圳市場實現了新業務價值的增長,且在新拓展的市場均繼續保持了顯著增長。7月,友邦人壽的新業務價值已恢復為正增長?!庇寻畋kU方面說道。

  友邦保險集團首席執行官兼總裁李源祥在報告中則表示,友邦保險在過去一個世紀成功應對種種不明朗時期和變遷,贏得卓著的聲譽,體現友邦保險誠可信賴、強勁穩健,以及堅持做對的事的原則。本年上半年,2019年冠狀病毒病為各地社區帶來前所未見的挑戰。確診個案指數式上升,加上為應對新一波的奧密克戎疫情而重啟防疫措施,對日常生活造成短暫干擾。盡管上半年的新業務價值有所下降,但隨著首波疫情的影響減退,銷售動力好轉,新業務價值于6月份恢復增長。

  值得注意的是,中國內地仍然是友邦保險新業務價值的最大貢獻者。分地區來看,上半年中國內地、中國香港、泰國、新加坡、馬來西亞的新業務價值貢獻占比分別為34%、19%、16%、10%、10%。不過,從新業務價值增速來看,受疫情等因素的影響,各主要地區的表現有所分化,增速最快的為馬來西亞,為7%,其次為中國香港,為3%,新加坡、泰國、中國內地增速分別為-6%、-9%、-24%。

  “可喜的是香港地區業務重拾增長,呈現底部爬升態勢,而中國內地受去年同期高基數及疫情反復等因素影響新業務價值下滑明顯,但隨著疫情防控政策放松7月新業務價值重拾活力實現了正增長?!?span id=stock_sh600999>招商證券非銀分析師鄭積沙預計,友邦保險全年公司新業務價值降幅有望逐步收窄。

  上半年,友邦保險實現稅后營運利潤32.23億美元,同比增長4%,分地區來看,中國內地、中國香港、泰國、新加坡、馬來西亞分別增長4%、7%、-22%、13%、8%。中國香港和中國內地仍是最重要的利潤貢獻地區,占比分別為35%、23%。

  友邦保險派發的股息也與營運利潤表現相掛鉤,上半年,友邦保險擬派發股息每股0.4港元,同比增長6%。李源祥在半年報中表示,這是秉承友邦保險行之已久的審慎、可持續及漸進的派息政策,讓本集團把握未來的增長機遇和保持財務靈活性。

  凈利潤方面,上半年友邦保險虧損5.71億美元,鄭積沙認為,主要受股權及房地產投資公允價值下降(負面影響18億美元)及外部利率走高導致相應金融工具公允價值下降(負面影響19億美元)影響。

  加快內地市場擴張速度 布局非一線城市

  與其他同業壓降代理人規模、裁撤多地保險分支機構的精簡戰略不同的是,友邦保險不僅加快了對代理人的招募力度,也加快了對中國內地市場的擴張速度。代理人方面,上半年中國內地新入職代理人數同比增長8%,整體代理人數也實現正增長。另外,其在拓展新省份業務方面也取得了一定的進展,如新籌建的湖北武漢分公司已于1月開業;5月獲得銀保監會批準開始在河南鄭州籌建新的分公司;6月獲批將在漢口籌建武漢中心支公司。并且,1月河北銀保監局同意其石家莊營銷服務部改建為石家莊中心支公司,2月天津營銷服務部獲批改建為天津分公司。

  “綜合來看,公司業績短期受疫情影響較大,我們相信在各地疫情緩解之后公司憑借代理人的卓越銷售能力將實現更快的恢復,中國內地壽險市場低滲透率也有望給公司提供龐大的增長動能?!编嵎e沙說道。

  隨著去年開展與東亞銀行的伙伴關系后,友邦保險持續拓展伙伴分銷渠道,并成功于2022年第二季度在深圳與中國郵政儲蓄銀行開啟新業務。不僅如此,今年1月,友邦保險120億元入股中郵人壽獲批,持股24.99%成為后者第二大股東。此舉也正是因其看重中郵人壽的分銷渠道和客群。

  中郵人壽通過其與中國郵政儲蓄銀行的分銷合作關系,可觸達中國最大的零售金融分銷網絡,包括遍布中國的約4萬個金融網點及超過6億零售客戶。中郵保險目前在21個省份銷售產品,覆蓋郵儲銀行分銷網絡的80%。

  友邦保險亦在報告中表示,中郵人壽是領先的銀行關聯壽險公司,專注為中國內地大眾和新興市場提供財務保障,該業務與友邦保險中國業務的策略高度互補,使本集團能夠把握來自額外分銷渠道和客戶群的機遇。由友邦保險集團總部提供專設支持的一個聯合專業協助顧問委員會,聯通致力于業務轉型的中郵人壽,帶來了非常強勁的表現。

  但友邦保險能否憑借中郵人壽的資源,在非一線城市謀得一席之地尚未可知。僅就目前而言,友邦保險已經針對非一線市場消費者的經濟水平、消費習慣等,在完善產品類別。在服務方面,友邦保險也圍繞非一線城市客群的特點進行了創新,如通過配套一線城市協助就醫、線上健康管理等服務。

  另外,據友邦保險方面介紹,基于非一線城市特點,其在營銷員的選拔培養上,進行了全方位的考察,以定位出更貼合非一線市場特點的當地優質人才,并且和復旦大學合作,通過專家線上授課的方式,與非一線城市營銷員共享優質培訓資源。

  二級市場方面,8月25日早間,友邦保險平盤開盤,中報披露后,該公司股價直線拉升,下午開盤震蕩上行,截至收盤,漲幅達4.79%,每股報價77.7港元。

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責任編輯:余坤航

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